网络研讨会回顾:夏季投资动态

随着夏天的升温,头条新闻也要来了!从英国退欧到大选,今年到目前为止,投资者有很多东西需要消化。 7月28日,星期四,财富管理合伙人兼总监CFP®的Melissa Joy和投资总监CFP®的Angela Palacios主持了一个网络研讨会,向投资者介绍了经济,股票,债券和所有令人兴奋的头条新闻。

年初,我们开始关注美联储,因为投资者想知道下一次加息何时会发生。

他们一直在观察经济方面的几个数据点,以帮助他们做出这一决定,包括:

  • 失业和工资上涨
  • 通货膨胀(核心消费者物价指数)
  • 国内生产总值增长

从所有方面来看,自12月上一次加息以来,经济尚未显示出足够的实力来证明美联储进一步加息。

选举周期现已全面展开。梅利莎(Melissa)讨论了英国退欧,英国投票决定退出欧洲联盟以及在这里举行的选举非常清楚地表明一个选民厌倦了现状。我们预计英国脱欧的头条新闻将在未来几年在市场上掀起波澜,这与几年前希腊债务危机中我们所记得的情况相似,因为最后期限的临近和分拆谈判的增加。 

尽管美国的政治局势将在未来几个月内引起一些非常有趣的负面新闻,但尽管如此,总体上选举年通常是表现较好的一些年(过去的表现不能保证未来的结果)。 

着眼于利率,我们在美国乃至全球都分享了对创纪录的低利率的看法。从低利率到负利率正在成为全球趋势,使高质量的美国政府债务对美国以外的投资者极具吸引力。尽管美联储(Federal Reserve Board)正在缓慢地试图提高利率,但这种异常现象使我们的利率非常低。

尽管利率很低,但许多投资者越来越多地转向股票以寻求收益和回报。但是,重要的是要记住,即使在股票市场调整期间处于这种低利率下,债券也有潜力提供所需的保全。正如我们今年所看到的那样,当市场欣欣向荣时,投资者通常会变得自满,而不关注其投资组合。市场高点为投资者提供了一些调整投资组合的绝佳机会。

梅利莎(Melissa)提供了一份清单,说明市场上涨时该怎么做:

  • 确保您有未来的现金需求。
  • 重新平衡您的投资组合。
  • 考虑慈善捐赠。
  • 反思您的投资前景。
  • 确保您的计划如期进行。

如果您想了解有关这些主题的更多信息,请查看下面的网络研讨会录像。如果您仍有疑问,请随时与Melissa或Angela进行进一步讨论。

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CFP安吉拉·帕拉西奥斯(Angela Palacios)® 是金融计划中心(Center for 金融计划,Inc.)®的投资总监。Angela专门从事投资和宏观经济研究。她是The Center博客的常客。


本报告中包含的信息并不构成本材料中所提及的证券,市场或发展的完整描述。该信息是从认为可靠的来源获得的,但我们不保证上述材料是准确或完整的。任何观点都是梅利莎·乔伊和安吉拉·帕拉西奥斯的观点,不一定是雷蒙德·詹姆斯的观点。意见表达截至该日期,如有更改,恕不另行通知。不能保证此处提供的这些陈述,意见或预测将被证明是正确的。投资涉及风险,无论选择哪种策略,您都可能会产生盈亏。