2017年终财务规划

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随着第四季度的到来,诸如评估您的财务状况之类的乏味任务通常会被抛在一边。 考虑到这一点,现在是我们在日历年末之前分享一些要考虑的重要事项的好时机。在您参加2018年之前,需要考虑以下几件事。

建立或收紧您的紧急资金。

正如我们通常建议的那样,在易于清算和可访问的帐户中保留三到六个月的费用可以保护您免受可能发生的不可预见的危险。在年度结束前准备好紧急资金是启动2018年预算的好方法。

检查您的弹性支出帐户

确保您在FSA福彩开奖查询中的年末余额没有余额。这些福彩开奖查询大多数都具有“使用或丢失”功能。因此,如果您要推迟讨厌的医生的就诊时间,或者迟于购买一副新的处方眼镜,请使用您选择的税前美元来支付这些费用!

查看您的退休帐户,以确保您能按福彩开奖查询实现最大供款

无论是传统的还是罗斯的IRA帐户,还是雇主赞助的福彩开奖查询,年底都是一个评估您的供款并确保您按福彩开奖查询实现目标的好时机。这对于您的税务状况也很重要,因为您可以扣除某些退休福彩开奖查询的供款。尽管可以在第二年的4月15日之前为IRA帐户注资(如果您未满50岁,则最多可以为$ 5,500),但要确保自己步入正轨,永远不会太早!

提供可抵税的慈善捐款

在今年年底,我们都在考虑捐赠。如果您有慈善意愿,那么在年底时是捐赠您热衷任何事业的好时机,这样您就可以冲销2017年的税款。别忘了,捐赠来自应税帐户的升值证券是通常对您和您相信的事业更有优势!确保您捐款是出于您真正相信的事情,而不仅仅是潜在的税收减免,假期是评估此事的好时机。

与往常一样,关于您的财务生活,我们将竭尽所能为您提供帮助。这些只是一年结束时应牢记的几件事。如果您对自己的情况有任何疑问,请在此处与我们联系。

乔什·比特尔(Josh Bitel) is a Client Service Associate at财务规划中心有限公司®


雷蒙德·詹姆斯金融服务公司或雷蒙德·詹姆斯金融顾问均未就税收问题提供建议,这些问题应与适当的专业人员进行讨论。