网络研讨会评论:退休收入计划:您将如何获得退休收入?

我在客户退休时听到的最常见问题之一是:“当我不再工作时,我如何实际获得报酬?”我觉得这个问题,作为规划人员,有时可以认为是理所当然的。 因为我们全年都在为数百名客户提供退休收入策略的帮助,所以我们有时会忘记,这个简单的问题通常是导致不久要退休的许多不眠之夜的原因。    

在您的整个职业生涯中存钱可能很简单,但当然并非易事。谨慎而持续的储蓄需要大量的纪律。但是,如果您在401k中选择合适的资产分配并且是质量的保护者,那么在大多数情况下,积累起来并不一定那么困难。 但是,当需要从您一段时间积累的各种帐户中提取资金,或者必须针对诸如社会保障或要选择哪种养老金等项目做出重大财务决策时,对话就会改变。在很多情况下,这是生活中的一个阶段,我们经常看到那些“自己动手做”的人向我们寻求专业指导。 

制定退休收入策略的第一步是牢牢把握自己的退休个人支出目标。在这里,我们将坐在一起,评估您可支配的固定收入来源。通常,这些来源包括您的退休金,社会保障,年金收入,甚至是兼职工作收入。一旦我们对您全年将收到的固定付款有了更好的了解,我们将查看您积累的各种可投资资产,从收入的角度确定需要填补“缺口”的地方,考虑您自己的预计退休时间范围,确定该数字是否合理。最后,我们需要深入研究您的收入来源和投资组合收入的税收影响。如果您有多个投资或退休帐户,那么评估每个帐户所具有的税收影响至关重要。 

确保您收听我们的在线讲座“退休收入计划:您将获得多少退休金?”有关如何考虑如何构建自己的节税型退休收入策略的其他提示和信息。

尼克·德芬塔勒(Nick Defenthaler),CFP® 是金融计划中心(Centre for 金融计划,Inc.)的认证金融计划师(®)。尼克与中心客户密切合作,并且还是该中心金融计划部的总监。他还是公司博客和教育网络研讨会的常客。


本博客中包含的信息并不构成对本材料中所指证券,市场或发展的完整描述。该信息是从认为可靠的来源获得的,但我们不保证上述材料是准确或完整的。任何观点都是Nick Defenthaler的观点,不一定是Raymond James的观点。不能保证此处提供的这些陈述,意见或预测将被证明是正确的。提供此材料仅供参考。任何信息都不是做出投资决定所需的全部可用数据的完整摘要或陈述,也不构成建议。每个投资者的情况都是独特的,在进行任何投资之前,您应该考虑自己的投资目标,风险承受能力和时间范围。在做出投资决定之前,请咨询您的财务顾问以了解您的个人情况。您应该与适当的专业人员讨论任何税收或法律问题。