高效的税收筹划是全年的工作

有效的税收筹划

虽然我们很多人每年的这个时候都专注于完成我们的纳税申报单,但全年的税收筹划使我们成为数字迷! 我们真的无法控制税收,对吧?&恩,不完全是。 

当然,我们无法更改政府设定的税率,但是我们可以在全年中共同制定财务决策,以确保最大程度地提高税收效率。 让我们看几个例子:

范例1:福特股票

假设您在福特的股票头寸是在“天塌下来”时以每股3美元的价格购买的。 由于其价值大大增加,您的未实现收益为20,000美元。 该股票做得很好,您可能不想分开。您也不想为那笔可观的20,000美元收益纳税。 

因此,请考虑以下问题:如果您的应税收入在12%的边际税范围之内,则您可能少付或可能少付20,000美元的收益零税。您可以锁定可观的利润,并有可能改善投资组合的总体分配。  

这是一个假设示例,仅用于说明目的,并不代表实际投资。

例2:罗斯转换

让我们看一下我们经常看到的另一个现实示例。 如果您今年的收入因失业,退休,工作变动或其他变动而大幅下降,该怎么办?确保与我们保持联系,以便我们可以帮助您做出积极的税收筹划决策。

在这种情况下,如果您的收入将落入您很可能不会再看到的较低税率范围,那么罗斯IRA转换可能很有意义。您将以低得多的税率纳税,并将传统IRA美元转移到Roth IRA中以实现潜在的未来,免税增长可能会带来巨大的计划机会。   

分享您的退税

这些只是我们在您的财务计划中检查的许多因素的两个示例,以确保您的美元得到有效征税。 您可以帮助我们完成这项工作。尽早分享您的纳税申报表为我们全年提供了一次更好的机会来发现可能对您和您的家人有意义的策略。 

现在,我们的许多客户都签署了一份披露表,使我们可以直接联系其注册会计师或税务专业人员以获取纳税申报表的副本并讨论税务筹划的想法。 作为客户,这省去了复印或通过电子邮件发送退货的麻烦,而我们将使您的生活更轻松! 

乔什·比特尔(Josh Bitel) 是Financial Planning,Inc.中心的客户服务助理。他为客户进行财务计划分析,并对退休收入分析特别感兴趣。


尽管我们熟悉此处提出的问题的税收规定,但作为RJFS的财务顾问,我们没有资格就税收或法律事务提供建议。您应该与适当的专业人员讨论税务或法律事务。所附文章中表达的观点是作者的观点,不一定是雷蒙德·詹姆斯的观点。所有意见截至该日期,如有更改,恕不另行通知。 每个投资者的情况都是独特的,在进行任何投资之前,您应该考虑自己的投资目标,风险承受能力和时间范围。在做出投资决定之前,请咨询您的财务顾问以了解您的个人情况。