新年财务待办事项!

新年财务要做

没有比新的十年更好的时间开始为您的未来制定计划和进行调整了。尽管我们可能会将新年视为“解决方案”的时机,但同样重要的是也要关注可行和可实现的目标。我可以建议您考虑下面的“新年财务”清单,而不是在不考虑游戏计划的情况下制定高远的决议?如果您能通过这份清单,不仅可以避免2月份另一个被遗忘的决议令您失望,而且您会感到满意的是,真正完成一些非常重要的事情!

  • 查看您的净资产与一年前相比,或者第一次计算您的净资产!无论市场表现如何,重要的是每年评估您的净资产。 您的储蓄增加了吗?还是应该为今年设定新的目标?如果您发现自己比去年有所下降,那是花钱的原因吗? 没有比评估数字更好的评估方法了!

  • 说到支出和人数,请查看您的现金流量! 去年进来多少钱,出去了多少钱? 理想情况下,我们希望有更多的进出!

  • 现在,让我们集中讨论可怕的预算,但我们将其称为支出计划。  您今年有什么大笔开支吗? 通过节省足够的费用来准备意外费用。 

  • 请务必查看和更新​​IRA,401(k),403(b),人寿保险等的受益人。 对于退休帐户中没有列出受益人的人,您会感到惊讶。有些甚至忘记删除自己的前配偶!

  • 重新访问投资组合的资产分配。确保您的投资组合和风险仍与您的生活,目标和舒适度保持一致。我根本不建议您根据市场头条进行更改,但您要确保20年前开设的退休或投资帐户仍在为您服务。

  • 查看您的社会保障声明。如果您尚未退休,则需要上网查看您的预计收益。社会保障是退休中最关键的部分之一,因此请确保您的收入记录是准确的。

当然,此列表并不详尽。审查您的财务状况是一个深入的过程,这就是为什么最后一步是与您的顾问进行审查。即使您不与理财规划师合作,也要至少在自己的时间,与配偶或可信赖的朋友之间留出最少的时间来计划改善您的财务状况(即使您仅在前几周去健身房)一月)。

CFP卡里·哈辛格(Kali Hassinger)®, CDFA®, 是金融计划中心有限公司(Centre for 金融计划,Inc.)®的CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™专业人员。她拥有超过十年的金融计划和保险行业经验。


任何观点都是作者的观点,不一定是雷蒙德·詹姆斯的观点。 本材料仅供参考,不是完整的说明,也不是建议。 投资涉及风险,无论选择哪种策略(包括多元化和资产配置),您都可能会产生盈亏。