当股市下跌20%

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当股市下跌20%财务规划中心有限公司®

我们应该知道,股票具有风险,但这并不能在这样的动荡时期使持有股票变得更加容易。希望这篇文章对在国内和国际上投资股票的人提供一些乐观。  

如果您在股价下跌20%或更多之后在股票市场投资1美元,会发生什么情况?

我选取了代表世界上最大经济体的15个股票指数,然后发现它们从“历史高点”下跌了20%的日期,就像美国市场在今年三月所做的那样。我在Morningstar的数据库中算出了其中的68个缩编。以下是每次提款后10年的$ 1收益。

这是一个假设示例,仅用于说明目的。投资者不能直接投资于指数。

这是一个假设示例,仅用于说明目的。投资者不能直接投资于指数。

在此示例中,蓝线以正数结尾。红线收盘为负。在20%的取款后投资的1美元在68次中变为正64。只有四个负面时间段(香港&意大利,’73&意大利(08年)。在最糟糕的10年中,该指数下跌了28%,收于0.72美元。最好的实例返回了600%以上,甚至一直上升到1100%!

经济不景气,我应该退出市场吗?

每个投资者在其一生中都至少考虑过一次(可能多次)。在这里,我不会为您回答,因为没有通用答案。投资不是万能的。时间范围,支出目标,现金流量,风险承受能力以及整个财务计划都会影响决策。我们与客户合作,以​​确保他们在制定计划之前就已经制定了计划。如果您不确定自己的计划,或者需要制定计划,请随时通过电话,电子邮件或我们的社交媒体与我们联系。    

资料来源:Morningstar Direct。索引和日期如下所示。总回报,每月数据。

资料来源:Morningstar Direct。索引和日期如下所示。总回报,每月数据。

请记住,个人不能直接投资于任何指数,指数表现不包括交易成本或其他费用,这会影响实际的投资表现。个人投资者的结果会有所不同。过往的表现并不能保证未来的结果。无论选择何种策略,投资都涉及风险,包括多元化和资产配置。长期持有投资并不能确保产生可盈利的结果。

国际投资涉及特殊风险,包括货币波动,不同的财务会计标准以及可能的政治和经济动荡。

尼古拉斯·博古斯 是Center for 金融计划,Inc.®的投资组合管理员。他从事投资研究并协助管理客户投资组合。


自由流通量调整后的市值加权指数,用于衡量发达市场的股票市场表现。 MSCI世界指数由以下24个发达市场国家指数组成:澳大利亚,奥地利,比利时,加拿大,丹麦,芬兰,法国,德国,希腊,香港,爱尔兰,以色列,意大利,日本,荷兰,新西兰,挪威,葡萄牙,新加坡,西班牙,瑞典,瑞士,英国和美国。净股息(总回报指数):扣除预提税后,净总回报指数将股息再投资,使用(对于国际指数)适用于不享受双重征税条约的非居民机构投资者的税率。 标准普尔500指数是500只广泛持有股票的非管理指数,通常被认为是美国自由流通量调整后的市值指数的代表,该指数旨在衡量发达市场(不包括美国和加拿大)的股票市场表现。截至2007年6月,MSCI EAFE指数由以下21个发达市场国家组成:澳大利亚,奥地利,比利时,丹麦,芬兰,法国,德国,希腊,香港,爱尔兰,意大利,日本,荷兰,新西兰,挪威,葡萄牙,新加坡,西班牙,瑞典,瑞士和英国。 (总回报指数)-净股息:近似于可能的最低股息再投资。股息在扣除预提税后再投资,将税率适用于未从双重征税条约中受益的非居民个人。 MSCI Barra使用适用于卢森堡控股公司的预扣税率,因为卢森堡采用的是最高税率。 MSCI EAFE指数(欧洲,澳大利亚,远东)是一种自由流通量调整后的市值指数,旨在衡量发达市场(不包括美国和加拿大)的股票市场表现。 MSCI EAFE指数由以下21个发达市场国家指数组成:澳大利亚,奥地利,比利时,丹麦,芬兰,法国,德国,香港,爱尔兰,以色列,意大利,日本,荷兰,新西兰,挪威,葡萄牙,新加坡,西班牙,瑞典,瑞士和英国。 MSCI香港指数旨在衡量香港市场中大盘股的表现。该指数有43个成分股,约占香港股票市场自由流通量调整后市值的85%。 MSCI日本指数旨在衡量日本市场中大盘股的表现。该指数有323个成分股,覆盖了日本自由流通量调整后市值的约85%。 MSCI德国指数旨在衡量德国市场中大盘股的表现。该指数共有59个成分股,覆盖了德国约85%的股权。 MSCI英国指数旨在衡量英国市场中大盘股市场的表现。该指数有96个成分股,约占英国自由流通量调整后市值的85%。 MSCI法国指数旨在衡量法国市场中大盘股的表现。该指数有77个成分股,覆盖了法国约85%的股权领域。 MSCI意大利指数旨在衡量意大利市场中大盘股市场的表现。该指数由24名成分股组成,涵盖了意大利约85%的股权。 MSCI加拿大指数旨在衡量加拿大市场中大盘股市场的表现。该指数有89个成分股,约占加拿大自由流通量调整后市值的85%。 罗素2000指数衡量的是罗素3000指数中2,000家最小公司的业绩,约占罗素3000指数总市值的8%。