劳伦·亚当斯(Lauren Adams),CFA®,CFP®

2019纳税季节的重要信息

2019纳税季节的重要信息

在我们为纳税季节做准备的过程中,我们希望随时告知您何时可以收到Raymond James的纳税文件。

2019 1099表格邮寄时间表

  • 1月31日–邮寄1099-Q表格和退休税配套

  • 2月15日–邮寄原始1099表格

  • 2月28日–开始邮寄已延迟和修订的1099表格

  • 3月15日–最后寄送任何剩余的延迟发送的原始1099表格

其他重要信息

延迟表格1099s

为了捕获原始1099表格上的延迟数据,美国国税局允许保管人(包括雷蒙德·詹姆斯)将邮寄日期延至2020年3月15日,适用于持有特定投资或发生特定应税事件的客户。延迟信息的示例包括:

  • 与共同基金,房地产投资,单位投资,授予人和特许权使用权信托以及控股公司存托凭证有关的收入重新分配

  • 处理原始发行折扣和抵押支持的债券

  • 预期成本基准调整,包括但不限于持有某些类型的固定收益证券和期权的账户

如果您确实有延误的1099表格,我们可能会为您生成初步声明,仅供参考,因为表格可能会有所更改。

修订的1099表格

即使延迟了1099表格,也请注意,仍然可以对1099表格进行调整。如果在原始1099表格出示后收到有关调整的通知,则IRS要求雷蒙德·詹姆斯(Raymond James)出示经修订的1099表格。修订后的1099表声明没有截止日期或截止日期。以下是修改1099表格的一些原因示例:

  • 收入再分配

  • 调整成本基础(由于2008年《经济稳定法》)

  • 共同基金公司与外国预提税有关的变更

  • 免税付款需缴纳替代性最低税

  • 源自美国国债的任何部分分配

你能做什么?

您应该考虑与您的税务专业人员讨论是否有必要向IRS提交延期以给您更多时间来提交纳税申报表,特别是如果您在2019年期间持有上述证券中的任何一个。

如果您在提交纳税申报表后收到1099表格的修订本,则应根据您的个人纳税情况咨询您的税务专业人士有关重新申报的要求。您可以找到其他信息 这里.

当您完成本年度的税收时, 您的纳税申报表是我们拥有的最强大的财务计划信息工具之一。 在可能的情况下,我们要求您在提交申请时将您的申报表副本发送给您的理财师,联营理财师或客户服务助理。感谢您在提供这些信息方面的帮助,这可以增强我们为您提供的服务。

我们希望这些附加信息对您有所帮助。如果您对即将到来的税收季节有任何疑问或疑虑,请致电我们。

劳伦·亚当斯(CFA)®, CFP®, 是一位获得CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™的专业人士,并且是Financial Planning,Inc.®的运营总监。她领导后台活动并管理客户服务,市场,财务和人力资源部门。


请注意,税法或法规可能随时发生变化,可能会严重影响您的处境。雷蒙德·詹姆斯(Raymond James)财务顾问不会就税收或法律事务提供建议。您应该与适当的专业人员讨论任何税收或法律问题。

Jeanette LoPiccolo,CRPC®年度最佳分支专业人士

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中心很高兴地宣布,我们自己的客户服务经理Jeanette LoPiccolo在2018年Raymond James全国会议上被公认为三位杰出分支专业人士之一。雷蒙德·詹姆斯(Raymond James)的1000多个分支机构有机会提名该奖项的候选人,雷蒙德·詹姆斯(Raymond James)从这个精英团体中选择了珍妮特(Jeanette)。

正如您从这份提名表摘录中看到的,我们很幸运能将她加入我们的团队:

珍妮特(Jeanette)是完善的服务专业人员。 她将卓越的技术能力与真正的客户服务相结合。 Jeanette始终如一地预期客户需求,并一直在寻找WOW时刻。 

珍妮特(Jeanette)是我们团队的真正荣幸。她的知识和技能非常渊博,她的领导和榜样使我们整个团队受益。从基于证券的借贷到K-1采购再到成本基础发行,她擅长于几乎每个可用的复杂运营领域。而且,如果她不知道答案,她将是第一个自愿找出并向小组报告的人。她一直乐于帮助新同事并协助解决复杂的问题。

她是我们公司持续学习和个人成长的核心价值的一个很好的例子。除了持有证券执照和特许退休计划顾问的称号外,她还准备在今年秋天参加CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™考试。

最重要的是,她是我们公司慈善事业的倡导者,她组织了全公司范围的志愿者日,公司配对活动和社区赞助活动。”

请加入中心团队,祝贺Jeanette获得当之无愧的奖项!

劳伦·亚当斯(CFA)®, CFP® 是Center for 金融计划,Inc.®客户服务总监

RJFS杰出分支专业奖旨在表彰RJFS分支中为他们的顾问和团队的成功做出贡献的支持专业人员。每年,在今年的全国专业发展大会上,将选出三名获奖者并予以表彰。要获得此奖项,Branch Professionals必须与Raymond James拥有至少一年的联系,并且过去无法获得该奖项。


客户服务团队的三张新面孔

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自从我已经一年了 最后介绍新成员 客户服务团队的工作,令人兴奋的事情继续在中心的这个部门内发生。在过去的几个月中,我们在团队中又增加了三名成员。我很荣幸在这里向您介绍他们,希望您能与我一起热烈欢迎他们来到The Center Family!

阿比盖尔·费舍尔(Abigail Fischer)最近从华盛顿州斯波坎市的惠特沃斯大学(Whitworth University)取得了经济学学位,之后加入了我们。她从年轻时就发现了财务计划错误,并在校园中大量参与了财务教育项目。最值得注意的是,她与他人共同创立了一个咨询和金融研讨会计划,该计划可供2,000名学生使用,目的是帮助她的同龄人为终生的财务状况打下基础。她最近搬到密歇根州与家人更亲近,我们很幸运能在今年7月聘请她担任客户服务职务。除了客户服务工作外,Abigail还帮助管理The Center的社交媒体形象,她喜欢听取The Center的客户和朋友关于博客主题构想(甚至只是一个Facebook Like或Share!)的信息。

Andrew O’Laughlin也在7月底加入公司,在另一家咨询公司工作了几年之后,他加入了我们的团队-他在担任客户服务团队成员的头几个月就已经充分利用了这一经验。此外,他还获得了佛蒙特大学的学士学位,并在韦恩州立大学获得了工商管理硕士学位。如果这还不够令人印象深刻,那么他还获得了保险和证券许可证,并计划将来继续追求更多(顺便提一下,所有这两个孩子都在家中)。他是中心“持续学习和个人成长”核心价值的一个很好的例子。

Sarah McDonell将于9月底加入我们,是我们中心客户服务团队的最新成员。 Sarah毕业于密歇根大学,获得英语文学学位。萨拉(Sarah)也从另一个财务咨询团队加入我们,并被中心致力于提供优质客户服务,持续教育和良好职业道德的承诺所吸引。说到这一点,她希望在不久的将来开始学习Series 7许可证。莎拉(Sarah)不仅喜欢营销和社交媒体,而且每天都在努力争取WOW客户,这是我们当然喜欢的一种心态。

请和我一起欢迎阿比盖尔,安德鲁和莎拉加入中心家庭!我们非常高兴能加入他们,他们迫不及待地想见到我们所有的客户和朋友。

劳伦·亚当斯(CFA)®, MBA 是Center for 金融计划,Inc.®客户服务总监

Gerri Harmer被提名为杰出分支专业奖

贡献者: 劳伦·亚当斯(CFA)®, MBA 劳伦·亚当斯

中心很高兴地宣布Gerri Harmer被提名为2017年雷蒙德·詹姆斯金融服务杰出分支专业奖的提名人!该奖项旨在表彰与雷蒙德·詹姆斯(Raymond James)有关联至少一年的支持专业人员,他们为顾问和团队的成功做出了贡献。

我们很幸运能够在The Center拥有整个团队,由杰出的专业人员组成,而Gerri的领导就是我们服务至上心态的主要贡献者。用合伙人蒂姆·怀曼(Tim Wyman)的话说,“服务在她的DNA中,这就是她的身份。”

如果您曾经访问过我们的办公室或致电The Center,您就有机会亲身体验Gerri的友好和帮助。 Gerri的个人口号是“改善人们的生活”。她为自己和公司设定了一个目标,使我们的客户在电话里和走进门时感觉像家人一样。格里(Gerri)对人的真诚热爱,对每个有幸陪伴她的人都是显而易见的。

合伙人梅利莎·乔伊(Melissa Joy)对Gerri的评论说:“她体现了我们公司坚强的职业道德,富有同情心和有效的领导能力以及对财务计划的承诺的文化。”

自2007年以来,Gerri还是该中心健康与保健计划的领导力量。该委员会定期赞助意识活动,例如午餐,并学习睡眠的重要性或引入冥想促进者,并已使我们在当地和世界各地得到认可国家级(例如,州长健身奖和美国心脏协会的“健康友好奖”)。健康与健康委员会已成为我们认为中心非常浓厚的文化的主要贡献者。在Gerri的领导下,我们的团队已经成长,并且通过各种方法变得更加紧密。

你们中的许多人都在谈论Gerri是一种快乐,以及拥有她是多么幸运–我们无法达成共识。此外,她认识到其他工作人员的卓越服务,并且是公开庆祝他人成功的专家,有助于激励团队继续为客户服务,并在彼此之间分享有效的服务技术。 Gerri为我们团队的其他成员设定了难以置信的高标准,以服务至上的态度和团队的奉献精神为目标。

请与我们一起祝贺Gerri的提名!

劳伦·亚当斯(CFA)®, MBA 是Center for 金融计划,Inc.®客户服务总监

引入安全消息传递-一种确保您的个人信息安全的新方法

贡献者: 劳伦·亚当斯(CFA)®, MBA 劳伦·亚当斯

从总统竞选电子邮件黑客攻击到具有“僵尸”功能的互联网设备,最近很难看新闻,并且否认网络安全可能会成为当今时代最重要的问题和挑战之一。网络安全对个人,企业和政府都是一个持续的威胁,这是我们在金融规划中心非常重视的一个主题。

因此,我们不断努力寻找确保您的个人信息安全的方法。展望未来,您应该期望看到我们发送的邮件,其中包含通过Raymond James的安全消息系统发送的个人身份信息(例如,社会安全号码或帐号)。通过安全消息传递,我们可以对发送的整个消息进行加密,而不仅仅是附件。一旦掌握了这些技巧,打开并回复此电子邮件就非常简单,并且该过程取决于您是否拥有投资者访问帐户。

对于拥有投资者访问权限的客户

您可以在计算机上接收和查看安全电子邮件,打开安全电子邮件,然后打开名为SecureMessageAtt.html的安全电子邮件附件(根据您使用的Internet浏览器,打开附件可能会略有不同)。如果从移动设备查看,只需单击消息本身内嵌的链接。然后,您可以使用“投资者访问”电子邮件地址,密码和安全性问题登录,单击“阅读安全消息”按钮。您的安全信息将出现。需要寄回附件给我们吗? 确保在安全消息系统中回复 (不仅是收到来自Raymond James Financial的安全邮件的提醒您的电子邮件),还可以使用附加文件,添加和上载按钮将文档发送回给我们。

是否需要分步说明和屏幕截图?看看这个 链接.

对于没有投资者访问权限的客户

您可以在计算机上接收和查看安全电子邮件,打开安全电子邮件,然后打开名为SecureMessageAtt.html的安全电子邮件附件(根据您使用的Internet浏览器,打开附件可能会略有不同)。如果从移动设备查看,只需单击消息本身内嵌的链接。然后,您将能够单击一个按钮来“阅读安全消息”。首次打开安全电子邮件时,您将经历一次性注册过程。之后,您使用已设置的密码登录即可访问安全消息。您的安全信息将出现。需要寄回附件给我们吗?确保在“安全消息系统”中进行回复(不仅是收到来自Raymond James Financial的提醒您的安全邮件),还请使用“附加文件”,“添加”和“上载”按钮将文件发回给我们。

是否需要有关屏幕截图的分步说明?看看这个 链接.

其他发送和接收信息的安全方式

此外,作为安全消息传递的替代方法,我们还将继续使用电子签名,以使客户可以轻松,安全地以电子方式签署表单,以及我们的在线内容管理和文件共享平台电子仓库。还没有尝试过保险柜?注册“投资者访问权限”,并发现这种简单的方法来上传安全信息,供计划者查看!查看我们已经写过的博客文章 电子签名金库 有关更多信息,或与您的客户服务专员联系。当客户首次开始使用这些工具时,我们会感到非常高兴。我们很高兴一起介绍安全消息,保险柜或电子签名!

劳伦·亚当斯(CFA)®, MBA 是Center for 金融计划,Inc.®客户服务总监


该信息是从认为可靠的来源获得的,但我们不保证上述材料是准确或完整的。任何观点都是Lauren Adams的观点,不一定是Raymond James的观点。

我们正在扩展!

贡献者: 劳伦·亚当斯(CFA)®, MBA 劳伦·亚当斯

如果您碰巧在12月访问了中心(也许是为了进行年度审查,或者只是为了送下玩具给小孩子的礼物),您可能已经注意到,在我们办公室周围和附近有大量建筑工人在奔波。与Gerri聊天或在接待区喝咖啡时,您可能偶尔听到钻或锤的声音。您甚至有可能一天会在那儿找到一堵墙,第二天又去了。对于12月的访客,谢谢您原谅我们的灰尘。我们真的希望您会喜欢我们在这个地方所做的事情。

2016年是对该中心团队和资源进行投资的重要一年。我在七月份被聘为客户服务总监, 被聘为客户服务经理的Jeanette LoPiccolo,CRPC®,两个客户服务合伙人Emily Lucido和Ashley Frank都在9月上任,另一个客户服务合伙人Josh Bitel在12月加入了我们的团队。这些新面孔给他们带来了热情和新鲜的想法……但是这里的事情也开始变得局促起来。因此,在进行一年的重大投资上限之前,合作伙伴认为现在也该扩展我们的地理位置。

现在,访问中心的游客会注意到办公室在大厅的左右两侧都打开了。我们增加了2,000平方英尺的新空间,新的办公室,新的工作站,甚至还有一个新的会议室,我们可以在此举行更多的客户和团队会议。在接下来的几周内,我们将为新空间做最后的修饰;墙壁将得到特殊的修饰,并将提供其他家具。这个新的空间将使以前共享封闭工作空间的人员分散开来,并让我们安排我们的部门(包括财务规划,投资和客户服务)在一起,以帮助共享知识和更紧密地协作。此外,CFP®的Matt Trujillo和CFP®的Nick Defenthaler现在将有空间在其办公室举办客户会议。

我们也有成长的空间。 今年是我们成立32周年。自丹·博伊斯(Dan Boyce),玛丽莲·冈瑟(Marilyn Gunther)和埃斯特尔·韦德(Estelle Wade)于1985年创立公司以来,我们对财务规划流程,将客户放在首位并提供出色服务的承诺从未改变,我们知道我们坚定的承诺将使我们能够继续成长为未来。所以进来,说“嗨!”看看我们的新空间!

劳伦·亚当斯(CFA)®, MBA 是Center for 金融计划,Inc.®客户服务总监

深入雷蒙·詹姆斯:会议风格

贡献者: 劳伦·亚当斯(CFA)®, MBA 劳伦·亚当斯

9月,我获得了绝佳的机会参加Raymond James分公司专业人士基金会会议,该会议为Raymond James相关办公室的新员工提供了丰富的实践教育经验。正当密歇根州的天气开始变凉时,我南下前往潮湿的亚特兰大参加为期两天的培训。

大约30位与会者来自美国各地,包括加利福尼亚和华盛顿。我很自豪地说,密歇根州的代表很好,我们五个人来自密歇根州的不同办事处(这也使我们有机会互相问一下在休息时能找到“流行音乐”并得到真正的理解……尽管我仍然感到困惑因为我的新南方朋友倾向于要求“可乐”,然后继续选择雪碧或Dr. Pepper)。

会议开始时,我们深入研究了客户中心,该中心是雷蒙德·詹姆斯(Raymond James)管理客户帐户和新帐户流程的命令中心,在这里我们学到了从如何监控帐户的开立,资金和持续维护到两者之间的区别的所有知识。 IRA和SAR SEP IRA和UTMA和UGMA。一直以来,缩略词都获得了新的赞赏!

第二天以一声巨响开始。...如果您是像我这样的操作书呆子,那意味着要花一个半小时的时间遵守法规!两名资深合规专家向我们介绍了如何最好地准备分支机构审计以及了解其他合规最佳实践。他们向我们询问了最常见的合规性问题(破坏者:最常见的问题通常集中在广告上),并给了我们充足的时间来提问和回答。

然后,我们进入了有关如何快速有效地进行资金转移的会议,这对我们的客户和报告至关重要。我发现有关实践管理和客户报告的课程特别有用,因为它使我们能够做所有事情,从确保帐户管理顺利进行到对我们的业务进行有趣的分析。我们的上一届会议是关于如何使用社交媒体更好地了解我们的客户,并在对他们最重要的问题上与他们联系。

自从会议回来后,我已经使用所学到的报告来运行报告,从而使我能够更好地分析客户潜在的FDIC敞口,并确定管理账户使用的不同清算选项(这两个主题都是特别重要的)给定新的SEC货币市场改革规则的相关性)。另外,我也想向我们的客户介绍名为Vault的安全文档中心的好处,客户可以通过其在线投资者访问帐户访问该文档中心,并以安全,有组织的方式与中心团队来回共享文档。我也很喜欢使用eSignature的便捷性,eSignature是一种方便(且环保)的电子签名文档方式。

我们通过竞争性的Jeopardy游戏结束了我们的时间,以测试我们学到的知识。奖品是您从Raymond James赃物桌上选出来的。作为优秀的分支机构的同事,我们所有人都学习了很好的材料,因此获胜归结于在提出问题后谁能最快举手。我什至在举起手的同时跃上了空中,但可悲的是,另一支球队在平局上更快。我的团队排在第二位。明年,我希望能够参加雷蒙德·詹姆斯(Raymond James)分公司的专业发展会议,以学习更多有关技术,办公程序和法规遵从性的高级概念……并有机会参加《危险黄金》。

劳伦·亚当斯(CFA)®, MBA 是Center for 金融计划,Inc.®客户服务总监