教育工作坊

认真对待安全

20180712.jpg

有没有想过我们将采取哪些步骤来确保您的信息安全?

这是我们在中心非常重视的一个话题。我们采取多种方式来确保您数据的私密性。我们采取的步骤之一是雇用我们的IT经理James Brown。 James不仅带来了对网络,硬件和软件的深入了解,而且对安全性最佳实践也有了关注。我们公司的核心价值是寻求持续学习。尽管我们有大量人员在寻求有关投资管理和财务计划主题的新认证的员工,但在技术和安全领域也同样重要。尽管詹姆斯拥有有关安全性的大量知识,但他认为保持对最新威胁的关注非常重要。这就是为什么他寻求获得CompTIA Security +认证的原因。

CompTIA Security +认证是“非极客”,是对IT专业人员在风险管理,灾难恢复和计算机安全最佳实践方面的网络安全技能的评估。

CompTIA Security +是面向IT安全专业人员的独立于供应商的全球网络安全认证。经过Security +认证的专业人员在以下方面已证明具有能力:

  • 网络安全

  • 威胁与漏洞

  • 合规与运营安全

  • 密码学

  • 访问控制/身份管理

  • 应用程序,数据和主机安全

这不是一个容易通过的测试,更不用说第一次尝试了!因此,与我们一起祝贺
詹姆斯实现了这一目标!我们知道他花了无数小时为您,我们的利益
客户,学习通过。

除詹姆斯外,我们还通过以下方式为我们提供了出色的安全资源:
我们与雷蒙德·詹姆斯的关系。詹姆斯要求雷蒙德·詹姆斯(Raymond James)表演
扫描我们的外部地址和端口。这是一个漏洞评估,
检查黑客可以通过多种方式进入我们的系统并获得访问权限
对您的数据。经过他们的威胁评估,我们没有发现任何漏洞,
可以说是清洁卫生单。

詹姆斯将在即将举行的有关“留下来
使用计算机最佳实践保证安全

CFP安吉拉·帕拉西奥斯(Angela Palacios)®, AIF® 是金融计划中心(Center for 金融计划,Inc.)®的投资总监。Angela专门从事投资和宏观经济研究。她是The Center博客的常客。

网络研讨会回顾:陪伴者穿越痴呆症

</iframe>" data-provider-name="YouTube">

越来越多的客户和家庭受到痴呆症的影响。 这是什么?它如何影响那些被诊断和正在照顾他们的人?

痴呆是心理能力下降的通用术语,严重​​程度足以干扰日常生活。人们认为痴呆症有50多种不同类型,但阿尔茨海默氏病是最普遍的类型,目前有超过500万人患有这种特定类型的痴呆症。 每9名老年人中就有1名患有阿尔茨海默氏病,但其中一半不知道。 当前有药物可以减缓痴呆的发展,但尚无治愈方法。

大多数痴呆症患者都由家庭护理人员照料。 了解不同类型痴呆症的体征和病情发展对疾病患者和护理人员都非常有帮助。 提前计划以确保提前制定适当的法律和护理计划,可以减轻所有参与人员的压力。

意识到患有痴呆症的人仍然是同一个人,只是患有疾病,这一点至关重要。

Paula Duren博士与我们分享了痴呆症患者护理人员的5种基础护理概念:

  1. 人人都有基本的需求

  2. 你是大脑健康的人

  3. 做个好侦探

  4. 他们可能不记得你的话,但他们会记住你的精神/能量

  5. 知道每种行为都是为了交流

Universal Dementia Caregivers的Duren博士还向护理人员讲授护理策略,说明如何与他们所照顾的人有效地合作。 她还与照顾者一起照顾自己。 毕竟,如果看护者不健康强壮,他们就无法充分照顾患有痴呆症的亲人。  

收听我们的网络研讨会“陪伴者穿越痴呆症”的重播,以获取其他提示和信息 留意Duren博士为我们提供的有关5月护理人员研讨会的信息。

CFP 桑德拉·亚当斯(Sandra Adams)® 是金融计划中心(Center for 金融计划,Inc.)的合伙人兼财务计划员。Sandy专长于老年护理财务计划,并经常就相关主题演讲。除了经常为《 Money Centered》捐款外,她还经常在《华尔街日报》,《研究杂志》和《金融规划杂志》等国家媒体上被引用。

该信息是从认为可靠的来源获得的,但不能保证其准确性和完整性。 Raymond James与Paula Duren博士无关。

免税增长:针对菲亚特克莱斯勒退休计划的网络研讨会

贡献者: 财务规划中心有限公司 中心

20151022.jpg

几周前,CFP®的Nick Defenthaler主持了一场针对菲亚特克莱斯勒员工的网络研讨会,以及他们如何通过为其401k计划的税后部分做出贡献来节省数千美元。尽管并非所有401k退休计划都具有相同的功能,但是了解退休计划可能适用的延税选项可能对将来的节省有所帮助。

在下面的网络研讨会中,Nick解释了传统401ks和Roth 401ks之间的区别,还深入了解了其他退休储蓄工具,例如IRA。他解释了哪种退休计划可能最适合您和您的未来,取决于您当前的税级和预计的未来税级。网络研讨会上将提供有关退休计划的基本信息,然后深入研究与菲亚特克莱斯勒员工相关的特定计划。请花30分钟的时间查看信息,如果有任何疑问,请随时与我们联系。

欲了解更多信息,尼克已经分享了有关思考的建议 后门罗斯IRA转换 还有什么 福特员工 应该针对同一主题做。

</iframe>" data-provider-name="YouTube">

千禧一代如何进行财务规划

上个月,我访问了得克萨斯州达拉斯,参加了一次独特的“会议” –金融计划协会(FPA)的NexGen聚会。  FPA NexGen 不满37岁且活跃于金融计划专业的人士。 作为密歇根州FPA的董事会成员,几个月前,我了解了NexGen小组,对此感到非常兴奋和兴奋,因为有一个专门的小组在年轻的计划人员之间建立联系并共享信息。   

千禧一代不希望“会议”

从我到达的那一刻起,我就可以感受到积极的能量。 随着“聚会”的开始(对我们千禧一代来说显然是个“会议”,这太闷了),每个人都作了简短的介绍,说他们来自哪里,希望在周末结束前解决一件事。 即使有108个人,您也可以真正感受到每个人对用金钱帮助他人的热情。 在接下来的一个小时左右的时间里,我们制定并投票讨论了多个讨论主题列表,这些主题将成为第二天分组讨论的重点。  No speakers. 没有一个声音可以宣扬他们对特定主题的看法。 这些是专业人士之间的对话,采用开放,休闲,但非常尊重的形式。 

开始对话&建立关系

第二天举行了6次分组讨论,每个分组都有4个主题可供选择,以参加圆桌会议的讨论。 很难选择一个,因为前一天的头脑风暴会议产生了很多很棒的主意。我提出了几个很棒的想法,可以立即在专业上和个人上付诸实践,我认为,这就是参加“会议”和参与职业发展机会的全部内容。 我还发现,您在诸如NexGen Gathering之类的活动中出门在外时会发展关系,但无助于您进步并成为更好的计划者和专业人员。 如果您保持开放的态度并挑战通常的思维方式,那么可以向他人学习的东西真是太神奇了。 

总体而言,NexGen聚会是一次很棒的经历,我真的很喜欢与理财规划行业的当前和未来领导者共度时光。我可以告诉你,他们真正地爱自己每天所做的事情-帮助他人过上美好的生活。 我期待明年再次参加聚会,并像今年一样焕发出新的活力!

尼克·德芬塔勒(Nick Defenthaler),CFP® 是金融计划中心(Center for 金融计划,Inc.)的认证金融计划员(Certified Financial Managers)。尼克(Nick)是该中心金融计划部门的成员,并且与中心客户紧密合作。此外,尼克是该公司博客的常客。


任何观点都是Nick Defenthaler,CFP®的观点,不一定是RJFS或Raymond James的观点。雷蒙德·詹姆斯(Raymond James)不隶属于金融规划协会(FPA),也不认可其观点或服务。 链接仅供参考。雷蒙德·詹姆斯(Raymond James)与任何列出的网站或其各自的赞助商都不隶属,也不认可,授权或赞助这些网站。 Raymond James对任何网站的内容或与任何网站的用户和/或成员有关的信息的收集或使用概不负责。

幸福的艺术与科学

1988年,鲍比·麦克弗林(Bobby McFerrin)启发我们“不要担心要开心”。我确信很多人都同意,这说起来容易做起来难。 在雷蒙德·詹姆斯(Raymond James)全国会议期间,我荣幸地参加了由 弗雷德·卢斯金博士 来自斯坦福大学。 本次会议是斯坦福大学开设的他的热门课程的非常简短但又鼓舞人心的版本。 即使我们并不感到不开心,我们所有人都可以在生活中多一点幸福,拉斯金博士提供了一些工具来帮助我们做到这一点。

管理您的动力以实现

拉斯金博士说:“幸福就是想要你拥有的。”

不要把所有的时间都花在寻找比现有更多的东西上。您可以争取更多,但要花一些时间欣赏自己的所学。

品尝成功和爱情的时刻

我们经常通过立即拿起电话查看电子邮件或短信来破坏这些时刻。停下来,然后短暂地享受片刻,然后再转到列表中的下一项。

花时间表达感激之情

考虑一下您要感谢的东西,并与他人分享。  我们不必等到11月才将这些内容发布到Facebook上或与他人共享。尝试每天做到这一点。

让您的大脑有机会看到幸福

进行调解,休息和放松。 有很多事情可以做。 “在每一个生活中,我们都会遇到麻烦,当您担心时,麻烦会加倍。” 训练自己,要做很多事情就可以了,调整好自己的动力,一次完成所有事情。

拉斯金博士教我们不要只专注于出了什么问题,而要关注让人们感到高兴的原因以及原因。 因此,尽管我们大家都无法参加斯坦福大学的课程,但第一步很简单,那就是尝试生成自己的活动和经历列表,这些列表可以使您焕发青春,并方便您处理日常压力。 这一步可以大大提高我们的情绪,健康,生产力和整体幸福感。

CFP安吉拉·帕拉西奥斯(Angela Palacios)® 是Center for 金融计划,Inc.的投资组合经理。Angela专门从事投资和宏观经济研究。她经常为以金钱为中心以及投资更新 在中心。


雷蒙德·詹姆斯(Raymond James)与弗雷德·卢斯金(Fred Luskin)博士无关

中心团队从RJ会议回来对未来的想法

尽管阳光照耀着我们拉斯维加斯酒店外的游泳池,但我们的团队每天早晨都视而不见并投入工作。在中心的18名员工中,我们17人参加了雷蒙德·詹姆斯(Raymond James)全国专业发展会议。每年,我们都会尽可能多地参与其中。不仅是为了获得学习机会,而且因为这是我们进行异地团队建设的绝佳机会。今年,我们带着一个使命:找到可以为客户付诸行动的外卖食品。在此视频中,我们仅分享一些:

</iframe>" data-provider-name="YouTube">

普特南投资(Putnam Investments)重返赢家圈的4个理由

贡献者: 杰克琳·杰克逊 杰克琳·杰克逊

在2015年第一季度,我很高兴参加了Putnam Investment的研究分析师会议。 尽管就在几天前,暴风雪袭击了该地区,但波士顿接缝处似乎充满了正能量。诚然,爱国者队刚刚赢得超级碗,胜利游行是大会开始的前一天,但是Putnam Investments的积极感觉来自其他方面。 它源于公司文化的骄人转变,有助于推动公司重新回到赢家投资公司圈子的正当位置。

普特南的沦陷& Rise

在证券交易委员会的市场时机和后期交易调查之后,普特南的声誉在2003年一落千丈,到2008年,其净资产水平急剧下降。 为了制止流血,普特南决定彻底改造。 会议的第一天,我有幸听取了R. Jeffrey Orr(Power Financial Corporation总裁兼首席执行官)和Robert Reynolds(Putnam总裁兼首席执行官)的讨论,他们如何改变公司的文化。 我记得R.杰弗里·奥尔(R. Jeffrey Orr)说过,当他第一次来到普特南(Putnam)时,就有一种“玩不输”的态度,他的目标是将其转变为“玩赢”的态度。 

普特南文化的变化

分析师小组给我留下了最深刻的印象。 与奥尔和雷诺兹计划完成的变革相一致,分析师们谈到了普特南的研究文化如何演变为更具企业家精神和团队基础。 这些根本性的变化改善了基金的绩效,并随后使Putnam恢复了活力。 许多因素帮助实现了这一改变,但以下是普特南重返获胜者圈子的四大原因:

  1. 共享研究:在旧的公司文化中,信用分析师和股票分析师从来没有越过彼此合作的通道。 现在,信贷和股权分析师通常会合并研究(因为信贷研究通常会捕获与对同一家公司进行的股权研究不同的观点,反之亦然)以对公司进行更好的评估。
  2. 个人责任:每位分析师构建自己的个人投资组合,并根据其投资组合的表现获得奖励。 通过这种方式,分析师会因其做出的所有良好决定而得到认可,而不仅仅是他们做出的使投资组合经理适应基金投资组合的要求。 这鼓励了好主意,个人思维,高度信念和企业家精神。 
  3. 不同的薪酬结构:普特南的薪酬结构与其他公司的不同之处在于,通常情况下,分析师会争分夺取打算分给他们的一次性款项。传统的结构经常使研究人员相互抵触。即使有一个以上的人度过了美好的一年,也只会补偿最好的研究人员。 普特南(Putnam)的结构使每个人都可以从自己在个人投资组合中做出的选择获得补偿;从本质上讲,当每个人做出积极的归因时都会得到回报。 从文化上讲,薪酬结构有助于思想交流和建立同志关系(前提是分析师不再被激励去积good好想法)。
  4. 高效的沟通:投资组合经理,分析师和交易员之间的沟通已得到改善。 首先,每个人都位于中心位置-这意味着您可以实际看到某人在他们办公桌旁的时间,并根据需要与他们进行咨询。 这种非正式的会议方式帮助Putnam消除了他们曾经举行的漫长而正式的会议。 办理登机手续的时间更短,但更频繁,并且为每个人提供了更多的时间来履行其工作职责。

本材料仅供参考,不是完整的说明,也不是建议。任何观点都是Jaclyn Jackson的观点,不一定是Raymond James的观点。该信息是从认为可靠的来源获得的,但是Raymond James不保证上述材料的准确性或完整性。链接仅供参考。雷蒙德·詹姆斯(Raymond James)与任何列出的网站或其各自的赞助商都不隶属,也不认可,授权或赞助这些网站。 Raymond James对任何网站的内容或与任何网站的用户和/或成员有关的信息的收集或使用概不负责。

可能性会议提供有关衰老的见解

我最近参加了在佛罗里达州圣彼得堡的雷蒙德·詹姆斯(Raymond James)家庭办公室举行的分支机构可能性会议。今年的主题是“与老龄化客户合作”。我非常希望收到可以带回到我们办公室的高质量信息,就像过去几年中许多其他公司所做的一样。我在那里的时间超出了我的期望。我不仅在办公室里度过了愉快的时光(在温暖潮湿的天气中!),我结识了很多有趣而又聪明的人,与其他RJ员工合作,并且比我预期的要多得多雷蒙·詹姆斯(Raymond James),包括新技术,我们希望在未来几个月内与客户分享。

我的主要收获:

  • 我听到很多关于RJ在未来生活质量方面所做的工作。 会议上许多不同的演讲者都使用了他们的研究。整个会议中重新讨论的主题之一是可以用来预测未来生活质量的三个问题:谁来更换我的灯泡?我将如何获得冰淇淋蛋筒?我和谁一起吃午饭?有关这些问题的答案如何能够提供有关住房和生活质量问题的宝贵见解的更多信息,请查看 这个博客 由CFP®的Sandy Adams提供。这是客户,家庭和计划人员应讨论的三个简单而创新的问题,以评估退休后长寿的准备情况。
  • 债务的价值是另一个热门话题,尤其是对老龄客户而言。 我了解到所有通过Raymond James银行的证券(信贷额度,抵押等)为基础的所有客户可用的新贷款选项。 这些新的借贷机会为过去从未出现过的所有年龄段的客户提供了计划选择。 我们期待在未来几个月的会议中与客户就这些机会进行对话。
  • 社会保障仍然是一个热门话题,因为它涉及退休收入策略。  当客户准备退休时,我们会与他们谈论很多。 大会上的演讲为我个人带来了很多点,我们期待着在他们的终生退休收入计划的背景下,继续将社会保障策略用于我们的客户。

本材料仅供参考,不是完整的说明,也不是建议。任何意见都是注册客户服务助理Melissa Parkins的意见,不一定是Raymond James的意见。该信息是从认为可靠的来源获得的,但是Raymond James不保证上述材料的准确性或完整性。

专家与经济学家在ETF.com会议上分享见解

在一月份的ETF.com大会上,比特币,智能交易顾问,高估的股票等等……都是热门话题。我们已经连续第二年派出投资组合经理安吉拉·帕拉西奥斯(Angela Palacios)。她汇报了自己的最大见解。

在2014年的ETF.com会议之后,我寄予厚望。他们很快被超越。 这是全球规模最大的会议,专注于交易所买卖基金,是全球最大的会议之一,会议议程十分拥挤。主题演讲者包括DoubleLine Capital的JJeffrey Gundlach和Research Affiliates的RRob Arnott,这是我们在中心认识的两位理财经理。我们为客户使用了Gundlach和Arnott多年。  

除了全明星阵容外,我还有幸听到“机器人顾问”的声音……关于我们办公室的辩论话题,我们在最近的博客中对此进行了介绍。我也从比特币专家以及马克·尤斯科(Mark Yusko)那里听到过,他们谈到了捐赠模型及其管理资金的方式。

这是每个人似乎都在谈论的三个问题:

  1. 通货紧缩即将到来吗? 我本来希望有相互矛盾的观点,但是还是有一些共识。大多数专家认为它即将到来。
  2. 石油往哪里去?多数人说,它将保持低位并向上漂移,只是非常缓慢。 冈拉克提出了一个有趣的观点,即每桶石油100美元可能不是应该的。天然气一直以来一直处于低位,他认为石油现在可能与应该达到的水平保持一致。
  3. 美国股票被高估了吗? 这里有太多不同的观点可以计数,但是每个人都在谈论它!

在听取专家和经济学家的讲话之间,我还享受了一些较轻的材料。 特里·布拉德肖(Terry Bradshaw)对一般生活发表了自己的看法(包括对汤姆·布雷迪(Tom Brady)的痴迷),詹姆斯·卡维尔(James Carville)和卡尔·罗夫(Karl Rove)在政治摊牌中对峙。两者都是今年阵容中的佼佼者。

CFP安吉拉·帕拉西奥斯(Angela Palacios)®是Center for 金融计划,Inc.的投资组合经理。Angela专门从事投资和宏观经济研究。她经常为以金钱为中心以及 投资更新 在中心。


本材料仅供参考,不是完整的说明,也不是买卖任何投资的建议。任何意见都是金融计划中心有限公司的观点,不一定是雷蒙德·詹姆斯的观点。该信息是从认为可靠的来源获得的,但是Raymond James不保证上述材料的准确性或完整性。除非另有说明,否则所提及的个人与Raymond James无关。 链接仅供参考。雷蒙德·詹姆斯(Raymond James)与任何列出的网站或其各自的赞助商都不隶属,也不认可,授权或赞助这些网站。 Raymond James对任何网站的内容或与任何网站的用户和/或成员有关的信息的收集或使用概不负责。

重塑密歇根退休

 在专为50岁以上的密歇根州居民量身定制的会议上,CFP桑迪·亚当斯(Sandy Adams)®CFP和Laurie Renchik®自愿提供专业的退休计划专业知识。桑迪(Sandy)和劳瑞(Laurie)是 重塑MI退休 由会议主持 密歇根州保险与金融服务部.

该活动在密歇根州立大学举行 管理教育中心 在特洛伊。这是全州举办的九次会议之一,旨在帮助密歇根州居民更多地了解如何在晚年实现财务安全。

Sandy和Laurie为与会者提供了一对一的财务检查。 州长里克·斯奈德(Rick Snyder)出场,并传达了有关生活和老化的信息。重塑MI退休计划是由密歇根州证券投资者教育和培训基金提供的捐款和赠款资助的。


链接仅供参考。雷蒙德·詹姆斯(Raymond James)与任何列出的网站或其各自的赞助商都不隶属,也不认可,授权或赞助这些网站。 Raymond James对任何网站的内容或有关任何网站的信息的收集或使用概不负责。’的用户和/或成员。 C14-038753