Is 财富管理 different than 金融计划?

 10月是福彩开奖查询计划月,中心合作伙伴Tim Wyman借此机会将我们带回了基础。在这个分为5部分的博客系列中,他阐明了有关福彩开奖查询计划和福彩开奖查询计划过程的一些一般性问题。  

福彩开奖查询规划专业仍然是一个相对较新的行业,并且会继续发展和成熟。在过去的十年左右的时间里,一些公司开始使用该短语“Wealth Management”描述他们的服务。 本质上,一些公司希望将自己与更高收入和更高净值客户区分开。  In many cases, 财富管理 and 金融计划 are synonyms. 该国有许多优秀的福彩开奖查询规划师和公司,不幸的是,对金融服务行业中的许多公司进行福彩开奖查询规划不是一个过程;而是一种用于销售金融产品的策略。 在我看来,其他名称的使用例如“wealth management”是出于营销和定位原因。 

In the end, financial success, like anything worthwhile, takes patience and persistence. Financial planning or 财富管理 done right is the process of assessing your financial goals and then developing appropriate strategies to accomplish those goals without taking unnecessary risks.  Simply stated, 福彩开奖查询计划的目的是有效分配您当前和将来的福彩开奖查询资源。正确的福彩开奖查询计划需要您根据自己与所有顾问之间的互动,做出一系列持续的决策。 最后,必须定期进行更新和审查,以使您保持正常运行,并为您提供机会,以在福彩开奖查询状况发生变化时进行任何必要的调整。 

在我的下一个博客中,我们’将讨论谁需要福彩开奖查询计划,并在本系列的最后一部分中了解如何准备福彩开奖查询计划以及其成本。 

蒂莫西·怀曼(Timothy Wyman),CFP®, JD 是美国金融计划中心的执行合伙人和金融规划师,经常为国家媒体做贡献,包括在《早安美国周末》和WDIV Channel 4 News上露面,并发表《福布斯》和《华尔街日报》等文章。蒂姆(Tim)是该行业的领导者,曾为28,000名成员的金融规划协会(Financial Planning Association)担任国家董事会成员™ (FPA®),培训并指导了数百名CFP®执业律师,并经常就各种福彩开奖查询计划主题向组织和企业演讲。


任何意见都是金融计划中心有限公司的意见,不一定是RJFS或Raymond James的意见。  Every investor’这种情况是独特的,您在进行任何投资之前应考虑自己的投资目标,风险承受能力和时间范围。 客户应评估基于资产的费用是否适合满足其需求。 公司还提供其他注意事项列表以及收费表’的表格ADV第II部分以及客户协议中的内容。