网络研讨会回顾:福彩开奖查询期权优化

贡献者: 艾米丽·卢西多(Emily Lucido) 艾米丽·卢西多(Emily Lucido)

如果您有不合格的福彩开奖查询期权,受限制的福彩开奖查询单位或激励性福彩开奖查询期权,但不完全了解它们,那么您并不孤单。福彩开奖查询期权到底是什么?雇主为什么提供他们?它们如何纳入您的整体财务游戏计划?在最近由CFP®的Nick Defenthaler主持的网络研讨会中,他以简化的方式回答了所有这些问题,并讨论了从您的雇主那里获得福彩开奖查询期权意味着什么以及如何使它们最大化。

员工认股权可能是员工薪酬不可思议的补充。通常,有资格的人员是在其工作场所中担任较高级别行政职位的人员,或者是在初创公司工作的人员。在大多数情况下,雇主使用福彩开奖查询期权吸引,留住和激励员工,从而有可能推高公司福彩开奖查询价格。

什么是归属?

福彩开奖查询期权的一个非常重要的部分是归属时间表。每个公司的归属结构都不同。授予时间表可能取决于多种因素,包括您工作的公司以及您在公司中的职位。下图显示了三年的归属时间表:

在上面的示例中,您每年会收到33%以上的福彩开奖查询期权,最终使您进入第三年,最终获得100%的福彩开奖查询期权,并有权使用所有期权(这是激励与您的雇主共处的动力) )。因此,如果您要在第二年离开公司,您最终将只能获得67%的期权。

最受欢迎的形式是什么?它们如何起作用?

  • 不合格的福彩开奖查询期权(NSO)

    • 雇主在特定时间段内以特定价格向雇员出售福彩开奖查询的书面要约

    • 对于NSO,要想拥有价值,期权的市场价格必须高于行权价格。

      • 可以看作是股权投资的一种更高风险的形式

    • 税收影响:当授予或“授予”福彩开奖查询期权时,无需纳税

      • 如果您行使这些选择权,则有可能获得收益

      • 所得作为“补偿”的形式作为普通收入征税。

  • 限制库存单位(RSU)

    • 与NSO类似,RSU是雇主的书面要约,即在特定时间段内以特定价格向员工出售福彩开奖查询。

    • 主要区别:只要公司福彩开奖查询具有价值,您的福彩开奖查询期权就会有价值。它不是由市场价格决定的,因为NSO是

      • 可以看作是较为保守的股权补偿形式

    • 税务影响:与NSO相同-当您授予或“授予”福彩开奖查询期权时,没有纳税义务

      • 归属时应缴税

      • 还作为普通收入征税,作为“补偿”形式

      • 在大多数情况下,我们建议您在将RSU的股份归属后出售它们,以降低风险并实现多元化

考虑福彩开奖查询期权以及是否行使期权时的重要注意事项:

“不要让税收尾巴摇动投资犬。”

  • 简而言之,不要让税收成为决定是否行使税收的唯一理由

  • 如果您因为担心税收影响而选择不行使福彩开奖查询,那么该福彩开奖查询很容易下跌价格,从而损失了您本应获得的潜在收益

总体而言,福彩开奖查询期权对他们有很多好处,并且在有效使用时会非常有价值。您还有很多机会可以利用,因此请花点时间听听下面的网络研讨会,因为尼克在考虑福彩开奖查询期权时会更加详细地介绍如何有效管理投资组合。

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艾米丽·卢西多(Emily Lucido) is a Client Service Associate at财务规划中心有限公司®


此信息不应构成对雇主福彩开奖查询期权或雇主福彩开奖查询期权计划策略的完整描述,并且不应被解释为推荐。此信息是从认为可靠的来源获得的,但我们不保证其准确性或完整性。表达的观点是艾米莉·卢西多(Emily Lucido)的观点,不一定是雷蒙德·詹姆斯(Raymond James)的观点。尽管我们熟悉此处提出的问题的税收规定,但作为RJFS的财务顾问,我们没有资格就税收或法律事务提供建议。您应该与适当的专业人员讨论税务或法律事务。