帮助您设定新年财务目标!

财务计划中心公司退休计划

新的开始提供了反思的机会。 哪些选择或经历使您到达了今天的位置,以及您想从这里去哪里? 无论您是受到新年的激励还是由于无法控制的情况而调整自己的课程,目标都能为您设定意图和制定行动计划提供机会。

预算,储蓄,退休,还清债务和投资都是常见的,而且常常是反复出现的决议和目标。为什么会重复发生? 因为就像人类的本性一样,设定目标太容易了,但一路上却失去了重点。 这就是为什么设定可持续的目标并找到保持责任心的方式如此重要的原因。

与财务计划人员等外部人员合作可以帮助您定义这些可实现的目标,最重要的是,使您保持责任心。 当我们对自己做出承诺并与他人分享时,我们更有可能兑现。

当目标被写下并纳入整体财务计划中时,跟踪进度并在全年保持承诺变得更加容易。 财务计划流程正确执行后,便可以将资源(资产和收入)与目标进行整合和协调。当您完成此过程时,您会感到更有组织,专注和更有动力。您的财务计划应包含以下内容(适用时):

  • 目标识别和澄清(您现在在这里!)

  • 制定净资产声明

  • 准备现金流量估算

  • 全面的投资管理和对投资的持续监控

  • 财务独立性和退休收入分析

  • 分析所得税申报表和旨在帮助减少纳税义务的策略

  • 审查风险管理领域,例如人寿保险,伤残,长期护理和财产& casualty insurance

  • 儿童或孙辈的大学资助目标

  • 遗产和慈善捐赠策略

当您实现一个目标时,就会出现新的目标,与理财计划员合作可以帮助您应对人生的各个财务阶段。当您设定并努力实现目标时,请随时与您值得信赖的财务规划师联系并与他们分享! 如果您尚未与任何人合作,那就永远不会太迟! 

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CFP卡里·哈辛格(Kali Hassinger)®, CDFA®, 是金融计划中心有限公司(Centre for 金融计划,Inc.)®的CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™专业人员。她拥有超过十年的金融计划和保险行业经验。